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《私募投資基金募集行為管理辦法》解讀

415,中國基金業協會正式發布《私募投資基金募集行為管理辦法》,并于2016715起實施。在僅剩的3個月時間里,私募基金管理人和私募銷售機構需及時作出相應調整或整改。

1、明確私募基金兩類銷售主體

1)私募基金的募集/銷售活動僅分為兩種:私募基金管理人直銷;具有基金銷售業務資格且為基金業協會會員的機構代銷。

3)私募基金管理人委托銷售的只能是機構,而非個人。

3)私募管理人只能銷售其自主發行的基金產品,而基金銷售機構可擁有代銷權限。

4)上述基金銷售業務資格實際上是公募基金銷售資格,私募基金銷售資格的認證通道尚未搭建。

5)銷售機構代銷的,需簽訂書面基金銷售協議,并將協議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

2、嚴格私募基金募集流程

 

3、明確從業人員資質要求

1)私募基金募集從業人員應當具有基金從業資格(包含原基金銷售資格)。

2證監會最新窗口指導明確,公募基金和私募基金的銷售團隊必須相互獨立。

3)對私募基金募集工作從業人員的專業度提出門檻限制,一定程度上可以提升基金銷售與客戶風險承受能力的匹配度,降低銷售糾紛的概率。

4、私募基金推介前,須進行合格投資者確認

1)募集機構只能向特定對象進行宣傳推介。

2)需采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序,對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估,投資者需以書面形式承諾其符合合格投資者標準。

3)互聯網在線推介私募基金,應設置在線特定對象確定程序,程序中需包含投資者真實身份信息、合格投資認定、風險識別及承受能力問卷調查等六項內容。(第三章第二十條)

4)評估結果有效期不超過3年,逾期再推介需重新評估。同一私募基金的投資者持有時間超過3年的無需重新評估。

5、嚴格限定推介材料的內容及推介媒體

1)需根據私募基金的風險類型和評估結果向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力匹配的私募基金。

2)推介材料需由管理人制作,且僅限管理人及其委托募集的基金銷售機構使用。

39種渠道為推介禁用渠道,包括公共網站鏈接、微博、未設置特定對象確認程序的官方網站、微信朋友圈、報告會、電話、短信、電子郵箱。(第四章 第二十五條)

412類推介行為遭禁止、15類推介詞匯被禁用:預期收益、預計收益、預測投資業績、安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險、欲購從速、申購良機、業績最佳、規模最大。(第四章 第二十四條)

6、合格投資者確認需提供財產證明文件

1)完成風險揭示后,投資者需提供必要的資產證明文件或收入證明。

2)募集機構對以上證明文件審查確認。

7、投資冷靜期后需回訪八項內容,確認后合同方生效

1)簽署合同及打款后不少于二十四小時為投資冷靜期,在此期間募集機構不得主動聯系投資者。

2)投資冷靜期滿后,需由非銷售人員回訪八項內容,回訪無效后可解除合同并退款。(第五章 第三十條)

8、禁止非法拆分轉讓

1)禁止任何機構和個人將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉讓,變相突破合格投資者標準。

2)投資者應當以書面方式承諾其為自己購買私募基金,任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金。

9、募集相關資料需保存10

1)募集機構需對投資者的商業秘密及個人信息嚴格保密。

2)募集機構需妥善保存投資者以及其他與私募基金募集業務相關資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

 

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